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Ratgeber

Handwerkerkosten von der Steuer absetzen – bis zu 1.200 Euro zurück

Viele wissen es nicht: Du kannst 20 % der Arbeitskosten für Handwerker direkt von deiner Steuerschuld abziehen. Nicht vom Einkommen – von der Steuer. Das sind bis zu 1.200 Euro im Jahr, die du einfach zurückbekommst. Wenn du es richtig machst.

So rechnest du

Beispiel: Badezimmer renovieren lassen

Rechnung gesamt8.500 €
davon Material–3.400 € (nicht absetzbar)
davon Arbeitskosten5.100 €
20 % der Arbeitskosten1.020 €
Deine Steuerersparnis1.020 €

Voraussetzung: Zahlung per Überweisung. Materialkosten müssen auf der Rechnung getrennt stehen.

Was du absetzen kannst – und was nicht

Absetzbar

+Arbeitskosten (Stundenlohn)
+Anfahrtskosten
+Maschinenkosten
+Entsorgungskosten (Arbeitsanteil)
+Wartung & Reparatur von Heizung
+Schornsteinfeger
+Malerarbeiten, Tapezieren
+Gartenarbeiten durch Fachbetrieb

Nicht absetzbar

–Materialkosten
–Neubau-Maßnahmen (Erstbezug)
–Arbeiten in Büro/Gewerberäumen
–Barzahlungen (auch mit Rechnung)
–Gutachter-Kosten
–Architekten-Honorare
–Eigenleistung

Die 4 Regeln, die du einhalten musst

1

Nur per Überweisung zahlen

Barzahlung ist nicht absetzbar – das Finanzamt will einen Kontoauszug als Nachweis. Auch bei kleinen Beträgen.

2

Material und Arbeit getrennt auf der Rechnung

Steht alles in einer Summe, kann das Finanzamt die Absetzung verweigern. Bitte den Handwerker um getrennte Ausweisung.

3

Nur in selbst genutzter Immobilie

Die Wohnung oder das Haus muss dein eigener Haushalt sein. Vermietete Objekte laufen über Werbungskosten (Anlage V), nicht über § 35a EStG.

4

Maximal 6.000 € Arbeitskosten (= 1.200 € Abzug)

Die 20 % gelten nur bis 6.000 € Arbeitskosten pro Jahr. Alles darüber bringt keinen zusätzlichen Vorteil. Bei großen Projekten: Arbeit auf zwei Kalenderjahre aufteilen.

Häufige Fragen

Wie viel Handwerkerkosten kann ich von der Steuer absetzen?▼
20 % der Arbeitskosten, maximal 1.200 € pro Jahr. Materialkosten zählen nicht. Der Betrag wird direkt von der Steuerschuld abgezogen, nicht vom zu versteuernden Einkommen.
Kann ich Materialkosten auch absetzen?▼
Nein. Nur die reinen Arbeitskosten (Lohn, Anfahrt, Maschinenkosten) sind absetzbar. Deshalb ist es wichtig, dass Material und Arbeit auf der Rechnung getrennt stehen.
Was passiert wenn ich bar bezahle?▼
Barzahlung kann nicht abgesetzt werden – auch nicht mit Rechnung. Das Finanzamt verlangt einen Überweisungsbeleg. Diese Regelung soll Schwarzarbeit bekämpfen.
Gilt das auch für Mieter?▼
Ja. Mieter können Handwerkerleistungen in ihrer Mietwohnung absetzen. Auch anteilige Handwerkerkosten aus der Nebenkostenabrechnung (z.B. Hausmeister, Gartenpflege) sind absetzbar.
Wo trage ich Handwerkerkosten in der Steuererklärung ein?▼
In der Anlage Haushaltsnahe Aufwendungen, Zeile 6 (Handwerkerleistungen). Bei ELSTER: Sonstige Angaben > Haushaltsnahe Beschäftigungsverhältnisse, Dienstleistungen und Handwerkerleistungen.

Was kostet die Arbeit in deiner Stadt?

Auf jeder Preisseite findest du ein konkretes Steuer-Rechenbeispiel für dein Gewerk und deine Stadt.

Elektriker Kosten

Maler Kosten

SHK-Installateur Kosten

Dachdecker Kosten

Fliesenleger Kosten